Пример Декларации об инвестиционной политике

ips-example-200Барбара Фридберг
5 июня 2015 г.
Источник: Investopedia
Перевод для AssetAllocation.ru

Если вы попадаете в новую местность, вам нужно выбрать, куда двигаться. По прибытии вы определяете план действий. Если вы собрались в поход в национальный лесной парк, вы определяете, как туда добраться, и по какому маршруту следовать далее. Как и в экспедиции, Декларация об инвестиционной политике (ДИП, Investment Policy Statement, IPS) является проводником к вашему финансовому будущему.

Декларация об инвестиционной политике – это карта, график действий и итоговое соглашение между финансовым советником и его клиентом.

Читать далее

Доходность инвестиционного страхования жизни приближается к нулю

low_percent-240Андрей Макеев, директор по развитию партнерских продаж СК «Альянс»
Источник: «Ведомости»
16 февраля 2018 г.

Практика продажи полисов и информирования клиентов беспокоит регулятора

Рынок инвестиционного страхования жизни (ИСЖ) в России к началу 2018 г. превысил 500 млрд руб. На его долю сейчас приходится более половины всех продаж страховщиков жизни и комиссионных доходов банков. Однако именно опережающий рост рынка может перечеркнуть его достижения последних лет.

Читать далее

Польза Декларации об инвестиционной политике

ips-150x150Источник: Investopedia
Перевод для AssetAllocation.ru

В широком смысле, Декларация об инвестиционной политике (ДИП, Investment Policy Statement, IPS) — это документ, определяющий порядок управления инвестиционным портфелем. Декларация об инвестиционной политике давно используется инвесторами, которые управляют крупными портфелями. Управляющие, которые контролируют пенсионные фонды, эндаументы /целевые капиталы некоммерческих организаций, в т.ч. университетов – прим. переводчика/ и инвестиционные активы, принадлежащие страховым компаниям, придерживаются деклараций об инвестиционной политике, чтобы повысить вероятность того, что инвестиционные цели, установленные для конкретного счета, будут выполнены.

Читать далее

Про алгоритмическую торговлю

algotrading_350Андрей Мовчан
Источник: Facebook автора
17 января 2017 г. ·

Мимо меня в бумажном, электронном, вербальном и разве что не тактильном виде пролетают, проносятся, проплывают, протаскиваются и проковыливают туда-сюда многочисленные предложения дать денег на алгоритмическую торговлю (чем угодно – акциями, валютой, нефтью, деривативами и пр.). Предложения разные – безграмотные и очень аккуратные, с указанием подтвержденной успешной истории и без таковой, для ритейла и для крупных клиентов. В обратную сторону мимо меня летят мнения инвесторов – от «как это круто» до «опять мошенники спамят». Я по роду службы хорошо осведомлен вообще о управлении инвестициями и в частности о алгоритмических стратегиях – может быть пора мне высказаться по поводу гомеопатии, астрологии, алгоритмов инвестирования.

Читать далее

Инвесторы должны уметь ничего не делать

nichego-ne-delay-120Майлз Джонсон,
редактор по инвестициям Financial Times
Источник: Ведомости
01.02.2018

Пытаться быть слишком умным – одна из самых больших ошибок при управлении деньгами

Многие частные инвесторы, когда им приходится иметь дело с представителями сектора финансовых услуг, чувствуют себя простофилями за столом для покера. У профессиональных инвесторов есть доступ к огромным ресурсам, и они моментально получают информацию о рынках и компаниях, в которые инвестируют. Индивидуальные же инвесторы, пытаясь получить достойную прибыль, сталкиваются с трескотней и маркетинговыми атаками участников отрасли, зарабатывающих на комиссиях за транзакции и управление их активами.

Читать далее