Goldman Sachs: портфели Asset Allocation

goldman_sachs_210Источник: Goldman Sachs
Перевод: Записки инвестора

Выбрать инвестиции, которые соответствуют вашим специфическим потребностям и помогут достижению ваших финансовых целей, может оказаться непросто.

Настоящий Опросник, в сочетании с помощью инвестиционных профессионалов, упростит вам разработку инвестиционной стратегии, который максимально полно соответствует вашему конкретному горизонту инвестиций, целям вложений и устойчивости к риску. Основываясь на ваших ответах на следующие вопросы, вы сможете выбрать один из четырех Портфелей Распределения Активов (Asset Allocation Portfolios) Goldman Sachs, подходящий для вас.

Этот Опросник призван помочь в выборе соответствующего инвестиционного портфеля, и должен рассматриваться как руководство. Только вы, работая в сотрудничестве с вашими инвестиционными профессионалами, можете в полной мере оценить, является ли рекомендуемый Портфель подходящим для вас.

Работая вместе над вашей инвестиционной стратегией вы должны учесть:

  • с какими целями вы инвестируете?
  • как ваши инвестиции будут сочетаться с уже имеющимися у вас инвестиционными активами?
  • инвестиции составят большую или меньшую часть уже имеющихся у вас активов?

Также помните, что жизненные обстоятельства меняются, поэтому ваша инвестиционная стратегия, разработанная вместе с инвестиционными профессионалами, должна периодически проверяться на предмет того, насколько она по-прежнему соответствует вашим инвестиционным целям.

ШАГ 1.
Определите вашу устойчивость к риску и временной горизонт

  1. Какое из следующих утверждений наиболее точно описывает ваши взгляды при рассмотрении новых инвестиций?
    • a. Я готов согласиться на меньшую доходность, если это означает, что я не потеряю своих денег.
    • b. Я готов рисковать частью своих денег, если это позволит мне достичь несколько большей доходности.
    • c. Я в равной степени заинтересован в минимизации возможных потерь и росте своего капитала
    • d. Я в первую очередь заинтересован в долгосрочном росте капитала, но буду обеспокоен, если это приведет к потерям в течение года.
    • e. Моя главная задача — достижение моих долгосрочных целей, и готов время от времени мириться с потерями, не меняя курса.
  2. Предположим, что год назад, вы инвестировали в фонд $10’000. Сегодня рыночная стоимость вашей инвестиции — $8’000. Что вы сделаете?
    • a. Продам паи фонда и инвестирую остаток средств в фонды, предназначенные для защиты основного капитала.
    • b. Продам паи фонда и инвестирую в фонд, который работает лучше.
    • c. Пережду кризис в надежде, что рынок улучшится.
    • d. Воспользуюсь более низкой стоимостью для покупки дополнительных паев.
  3. Следующая таблица показывает потенциальную прибыль и убыток для пяти гипотетических инвестиций в размере $20’000 за пять лет. Как вы думаете, в каком диапазоне вы будете чувствовать себя наиболее комфортно?
    • a. Потенциальная прибыль = $28’000 / Потенциальный убыток = $11’000
    • b. Потенциальная прибыль = $23’000 / Потенциальный убыток = $8’000
    • c. Потенциальная прибыль = $19’000 / Потенциальный убыток = $6’000
    • d. Потенциальная прибыль = $13’000 / Потенциальный убыток = $3’000
    • e. Потенциальная прибыль = $4’000 / Потенциальный убыток = $0

    GS_q3

  4. О каком из сценариев вы будете больше сожалеть?
    • a. Сценарий 1: Инвестировать в актив, стоимость которого значительно снизилась
    • b. Сценарий 2: Не инвестировать в актив, стоимость которого значительно выросла
  5. Предполагая, что вы вкладываете долгосрочно, какой максимальный уровень потерь вы можете перенести за год?
    • a. Мне будет неудобно при любой потере
    • b. Потеря 5%
    • c. Потеря 10%
    • d. Потеря 15%
    • e. Потеря 20%

ШАГ 2:
Подсчитайте ваш результат:

  1. a = 0; b = 2; c = 5; d = 7; e = 10
  2. a = 0; b = 3; c = 6; d = 10
  3. a = 11; b = 8; c = 5; d = 3; e = 0
  4. a = 0; b = 9
  5. a = 0; b = 3; c = 5; d = 8; e = 10

ШАГ 3:
Выберите ваш портфель:

Используйте таблицу ниже для выбора вашего Портфеля Распределения Активов (Asset Allocation Portfolio), используя ваш результат теста и временной горизонт:

GS_Strategies_2

HORIZON — Через сколько лет вы собираетесь начать тратить инвестированные деньги? (от 3 до 5 лет, от 6 до 10 лет, от 11 до 15 лет, более 15 лет)
SCORE — Результат теста

Названия стратегий:

  • Money Market Fund of Cash Alternatives – фонд денежного рынка или денежные эквиваленты
  • Balanced Strategy – Сбалансированная стратегия
  • Growth and Income Strategy – Стратегия роста и текущего дохода
  • Growth Strategy – Стратегия роста
  • Equity Growth Strategy – Стратегия роста — Акции

← ниже риск / потенциальный доход  —  выше риск / потенциальный доход →

GolgmanSachs_580

 

Добавить комментарий