19 вопросов, которые надо задать вашему финансовому советнику

zweig_adviser_200Джейсон Цвейг
Источник: The Wall Street Journal
25 августа 2017 г.
Перевод для AssetAllocation.ru

Бремя забот поиска советника, который будет действовать в ваших интересах, лежит на вас.

Безуспешные попытки финансовых компаний и их регуляторов заставить всех биржевых брокеров, финансовых консультантов и страховых агентов действовать в интересах своих клиентов пока не достигли успеха. Эту задачу должны решать они — но пока это ваша задача.

Правило, по которому те, кто дает инвестиционные советы, должны давать их в интересах клиентов, а не в своих собственных, называется фидуциарной обязанностью. Это правило далеко не универсально, и от него часто отступают.

Читать далее

В чем заключается работа финансового консультанта?

adviserРичард Ферри
Источник: ETF.com
16 декабря 2015 г.
Перевод: Сергей Наумов, блог «Инвестирование в ETF»

В чем заключается работа финансового консультанта? Она состоит не в том, чтобы показать доходность выше рынка, а в том, чтобы клиент достиг своих долгосрочных целей.

Если бы я спросил своего внука: «Как определить, какой срок можно считать долгим?» — он мог бы ответить, что это время, которое он проводит за выполнением своих домашних заданий. Если бы я спросил об этом же студента университета, он мог бы ответить, что это время, которое потребуется для построения успешной карьеры. Человек среднего возраста мог бы ответить, что это время выхода на пенсию. А пенсионер мог бы немного задуматься и ответить: «Это намного меньше, чем у меня было раньше».

Читать далее

Определение Профиля Инвестора Merrill Edge

merrilledge_128Источник: Merrill Edge, Bank of America corporation
Перевод для AssetAllocation.ru

ОПРЕДЕЛЕНИЕ УСТОЙЧИВОСТИ К РИСКУ

Один из первых этапов в разработке инвестиционной стратегии – определение вашей устойчивости к риску в качестве инвестора, который называют вашим Профилем Инвестора. Он может зависеть от целей, ради которых вы инвестируете, а также от ваших личных особенностей при принятии инвестиционных решений.

Merrill Edge® определил профили инвесторов, которые в целом совпадают с тем, как инвесторы характеризуют себя, свои цели и свои чувства относительно риска. Каждый профиль инвестора – консервативный, умеренно консервативный, умеренный, умеренно агрессивный и агрессивный – имеет связанное с ним распределение активов, основанное на вашей общей устойчивости к риску.

Читать далее

Меб Фабер шоу – интервью с Уильямом Бернстайном — 2

MebFaberShowМеб Фабер, Уильям Бернстайн
Источник: Meb Faber Research , Эпизод №60, Уильям Бернстайн: «Чем комфортнее вам что-либо покупать, тем худшей инвестицией это может для вас стать»
5 июля 2017 г.
Аудио (.mp3, англ.,), дата записи — 28 июня 2017 г., общее время: 58:00

Продолжение. Начало здесь.

Препятствие №3 – это «Изучение основ истории финансового рынка», и для слушателей, которые слушают нас не слишком часто, скажу, что это, пожалуй, моя любимая тема – вернуться и прочитать все эти книги об истории рынков, пара из которых, на самом деле, написана Биллом.

Читать далее

Меб Фабер шоу – интервью с Уильямом Бернстайном — 1

MebFaberShowМеб Фабер, Уильям Бернстайн
Источник: Meb Faber Research, Эпизод №60, Уильям Бернстайн: «Чем комфортнее вам что-либо покупать, тем худшей инвестицией это может для вас стать»
5 июля 2017 г.
Аудио (.mp3, англ.,), дата записи — 28 июня 2017 г., общее время: 58:00

Гость: Уильям (Билл) Бернстайн.

Билл – специалист в области финансов, невролог и финансовый советник для состоятельных людей. Известный своим сайтом по распределению активов и портфельной теории, Efficient Frontier, Билл также является со-управляющим в компании по управлению капиталом Efficient Frontier Advisors. Он также является автором нескольких книг-бестселлеров по финансам и истории, и часто цитируется в национальных СМИ.

Читать далее