Пожалуйста помогите по структуре портфеля

Главная Форумы Структура портфеля Пожалуйста помогите по структуре портфеля

Помечено: 

В этой теме 1 ответ, 2 участника, последнее обновление 2 недели, 6 дней назад.

Просмотр 2 сообщений - с 1 по 2 (из 2 всего)
  • Автор
    Сообщения
  • #8432

    zhynna
    Участник

    Добрый день.

    Мне 33 года. Работаю, своя недвижимость. Кредитов нет. Других обязательств нет. Планируется двое-трое детей. Сейчас есть 2,5 млн рублей на депозите в банке.

    Планирую создать портфель. Цель — выйти на пенсию в возрасте 50 лет, и получать чистый доход с портфеля в размере не менее 60.000 в рублях 2017 года.

    Думаю какая структура портфеля подойдет для моих целей.

    Пока остановился на такой:

    50% акций, 50% облигаций:

    25% — ОФЗ, купленные на ИИС;
    25% — Индекс ММВБ-10, собранный руками на ИИС;
    25% — Индекс облигаций США (ETF), счет у американского брокера, скорее всего Interactive Brokers.
    25% — Индекс акций S&P500 (ETF), счет у американского брокера, скорее всего Interactive Brokers.

    Ребаланс раз в квартал путем покупки примерно на 100.000 рублей (в рублях 2017 года) тех активов, которые просели в цене. В случае резких просадок индексов акций возможен сдвиг баланса в пользу акций до 75% акций, 25% облигаций.

    Пожалуйста покритикуйте портфель.

    #8808

    driloidd
    Участник

    50% акций, 50% облигаций:

    25% — ОФЗ, купленные на ИИС;
    25% — Индекс ММВБ-10, собранный руками на ИИС;
    25% — Индекс облигаций США (ETF), счет у американского брокера, скорее всего Interactive Brokers.
    25% — Индекс акций S&P500 (ETF), счет у американского брокера, скорее всего Interactive Brokers.

    Ребаланс раз в квартал путем покупки примерно на 100.000 рублей (в рублях 2017 года) тех активов, которые просели в цене. В случае резких просадок индексов акций возможен сдвиг баланса в пользу акций до 75% акций, 25% облигаций.

    Пожалуйста покритикуйте портфель.

    ОФЗ на ИИС я бы не покупал, а купил бы на простой счёт. ИИС по мне дело стоимостных акций в первую очередь.

    Индекс ММВБ-10 — тогда лучше купить ETF, а не собирать руками. А лучше я бы вам посоветовал либо разобраться самому, либо обратиться к квалифицированным профи, которые бы помогли сформировать своё видение по акциям, частью которых могли бы быть позиции из индекса. На мой взгляд следование за индексом не всегда есть хорошо.

    счёт в IB и ETF по облигациям дело хорошее, но даже тут вам бы посоветовал не ограничиваться 1 ETF, а взял бы 2-3 с распределением по страновым и валютным показателям. AGG, BNDX и ещё что нить Евровое

    ETF по СИПИ тоже хорошо, но здесь нужна ещё более глубокая диверсификация. я бы взял 5-6 разных ETF с распределением по страновым и валютным показателям, включив туда обязательно драг металлы в небольшой доли, недвижку и дивидендный ETF.

    Спасибо.

Просмотр 2 сообщений - с 1 по 2 (из 2 всего)

Вы должны авторизироваться для ответа в этой теме.