Главная › Форумы › Структура портфеля › Пожалуйста помогите по структуре портфеля
Помечено: портфель
В этой теме 2 ответа, 3 участника, последнее обновление 5 года, 3 месяцев назад.
Добрый день.
Мне 33 года. Работаю, своя недвижимость. Кредитов нет. Других обязательств нет. Планируется двое-трое детей. Сейчас есть 2,5 млн рублей на депозите в банке.
Планирую создать портфель. Цель — выйти на пенсию в возрасте 50 лет, и получать чистый доход с портфеля в размере не менее 60.000 в рублях 2017 года.
Думаю какая структура портфеля подойдет для моих целей.
Пока остановился на такой:
50% акций, 50% облигаций:
25% — ОФЗ, купленные на ИИС;
25% — Индекс ММВБ-10, собранный руками на ИИС;
25% — Индекс облигаций США (ETF), счет у американского брокера, скорее всего Interactive Brokers.
25% — Индекс акций S&P500 (ETF), счет у американского брокера, скорее всего Interactive Brokers.
Ребаланс раз в квартал путем покупки примерно на 100.000 рублей (в рублях 2017 года) тех активов, которые просели в цене. В случае резких просадок индексов акций возможен сдвиг баланса в пользу акций до 75% акций, 25% облигаций.
Пожалуйста покритикуйте портфель.
50% акций, 50% облигаций:
25% — ОФЗ, купленные на ИИС;
25% — Индекс ММВБ-10, собранный руками на ИИС;
25% — Индекс облигаций США (ETF), счет у американского брокера, скорее всего Interactive Brokers.
25% — Индекс акций S&P500 (ETF), счет у американского брокера, скорее всего Interactive Brokers.Ребаланс раз в квартал путем покупки примерно на 100.000 рублей (в рублях 2017 года) тех активов, которые просели в цене. В случае резких просадок индексов акций возможен сдвиг баланса в пользу акций до 75% акций, 25% облигаций.
Пожалуйста покритикуйте портфель.
ОФЗ на ИИС я бы не покупал, а купил бы на простой счёт. ИИС по мне дело стоимостных акций в первую очередь.
Индекс ММВБ-10 — тогда лучше купить ETF, а не собирать руками. А лучше я бы вам посоветовал либо разобраться самому, либо обратиться к квалифицированным профи, которые бы помогли сформировать своё видение по акциям, частью которых могли бы быть позиции из индекса. На мой взгляд следование за индексом не всегда есть хорошо.
счёт в IB и ETF по облигациям дело хорошее, но даже тут вам бы посоветовал не ограничиваться 1 ETF, а взял бы 2-3 с распределением по страновым и валютным показателям. AGG, BNDX и ещё что нить Евровое
ETF по СИПИ тоже хорошо, но здесь нужна ещё более глубокая диверсификация. я бы взял 5-6 разных ETF с распределением по страновым и валютным показателям, включив туда обязательно драг металлы в небольшой доли, недвижку и дивидендный ETF.
Спасибо.
Здравствуйте! Моё рекомендованное распределение активов — акции:облигации=90:10 (мой риск профиль — агрессивный). В настоящий момент располагаю большой долей рентной недвижимости («облигации») и совсем небольшой — ETF («акции»). Чтобы достичь необходимого соотношения долей в портфеле мне придется ближайшие 5-7 лет докупать только «акции»(пока недвижимость не планируется к продаже). Предполагаю докупать БПИФы и ETF, продаваемые в России. Вопрос. Желательно ли в мою долю «Акции» докупать только «самые агрессивные» инструменты — БПИФы и ETF на акции, чтобы добалансировать мой портфель до моего агрессивного риск-профиля? Или мою долю «Акции» внутри тоже разбить на — «акционную» и «облигационную» части,в той же пропорции 90:10. Хотелось бы получить общий совет по оптимизации «акционной» части такого портфеля, «обремененного» большой долей рентной недвижимости.
Вы должны авторизироваться для ответа в этой теме.
Уильям Бернстайн:
"Если сможете. Как поколение 2000-х может медленно разбогатеть"
Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам США (SEC):
"Сбережения и Инвестиции"
Гарри Марковиц: Выбор портфеля
Гари Бринсон, Рэндольф Худ, Гилберт Бибауэр: Определяющие факторы эффективности портфеля
Джейсон Цвейг: Разница между инвестиционной компанией и маркетинговым агентством
Джереми Сигел: Руководство по успешному инвестированию
Гарри Браун: Самая тщательно скрываемая тайна инвестиционного мира
Джон Богл: Как заработать на акциях?
Майкл Мобуссин: Роль удачи и мастерства в инвестициях
Юджин Фама: Пора принять пассивное управление
Асват Дамодаран: Активные инвестиции: смерть или возрождение?
Даниэль Канеман: Иллюзия умения играть на фондовом рынке
Бертон Мэлкил: Как инвестировать в переоцененном мире
Роджер Гибсон: Значение распределения активов
Ричард Ферри: Топ-10 ситуаций, когда инвестировать не нужно
Уильям Бернстайн: Глубокий риск
Уоррен Баффет: Почему акции лучше золота и облигаций
Уоррен Баффет: Пари (или как ваши деньги находят свою дорогу на Уолл-Стрит)
В любое время:
учебный курс Сергея Спирина на базе проекта "Нетология"
Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок
Оставляя на сайте свои персональные данные, вы тем самым соглашаетесь с тем, что ваша информация будет использована в соответствии с Политикой конфиденциальности