Ваша задача — выдерживать распределение активов в целом (совокупно по двум «субпортфелям»). А где будет выше доходность — это будет зависеть от поведения отдельных активов, не представляю, как это заранее можно предсказать.

Вообще, портфели с ребалансировкой немного выигрывают у портфелей без ребалансировки в статистическом смысле (на большом множестве портфелей и интервалов). Однако, но на отельных портфелях и на отдельных интервалах времени портфели без ребалансировки иногда могут оказаться и выгоднее портфелей с ребалансировкой.

На портале есть статья на эту тему — https://assetallocation.ru/rebalancing
И еще хороший цикл статей в ЖЖ Николая Федоровского — http://nefedor.livejournal.com/87792.html и далее по ссылкам.

Посмотрите, если интересует глубокий разбор.

Общего ответа на Ваш вопрос, повторюсь, на мой взгляд, нет. Все будет зависеть от конкретных инструментов, их соотношения, и конкретного временного интервала.

1. Я обычно советую ежемесячно закидывать деньги на пополняемый депозит или в фонд денежного рынка, и лишь во время плановых ребалансировок (т.е. не раз в месяц, а реже) восстанавливать баланс активов. Почему так — объясняю на 2-м занятии курса про Портфель. Но это не слишком принципиально, и если вы сделаете иным способом — большого вреда не будет. При этом учитывайте еще комиссии за покупку-продажу и депозитарный учет и порядок их взимания у конкретных брокеров, которыми вы пользуетесь.

2. Не только можно, но и нужно (если денег хватает)

• Этот ответ был изменен 5 года, 1 месяц назад от  Сергей Спирин.
• Этот ответ был изменен 5 года, 1 месяц назад от  Сергей Спирин.

Добрый день! Подскажите пожалуйста
возник вопрос — на текущий момент у меня из имеющихся инвестиций — это 3шт квартиры сдаваемые в аренду которые приносят ежемесячно 45 тыс руб арендных поступлений.
сейчас решил дополнительно вкладывать свободные деньги в фондовый рынок.
распределив вложения :
30% етф на индекс США
30% етф на индекс Китай
20% етф на индекс ММВБ
20% етф на золото

ВОПРОС — нужно ли по этому портфелю тоже делать ежегодную ребалансировку — если все активы (кроме золота) и так с высокой кореляцией между собой?
или просто ежемесячно вкладывать деньги в пропорциях согласно указаных выше

нужно ли еще выделить часть портфеля на облигации если уже есть недвижимость — что сдается в аренду и которая заменяет консервативную часть портфеля.