Здравствуйте,
Не планируется ли в ближайшее время создание новых ETF на иностранные рынки акций? Интересует отдельно Южная Корея и совместные индексы Юго-Восточной Азии и Латинской Америки. Какие возможны, а каких точно не стоит ждать?
Все в ETF
ИИС и общий счет: 90% акции, 10% облигации, в частности:
25% — FXRL (акции РФ)
10% — FXRB (еврооблигации РФ в рублях)
5% — iFXIT (акции IT-сектора США)
по 10% FXUK, FXDE, FXJP, FXUS, FXCN, FXAU (акции Великобритании, Германии, Японии, США, Китая, Австралии)
Горизонт от 20 лет, с каждым годом +1% будет идти на FXRB. Создал себе табличку в Экселе, работаю аналогично автопилоту, только надо вбивать цены на каждый актив на момент покупки. Все взносы идут на сохранение/восстановление долей активов. Ребалансировка с продажей активов только в при значительном росте одного из паев, как это было с акциями Китая за 2017.
Сбережения на обычном счете: FXRU, FXRB (еврооблигации в долл и в руб) пополам
Плюс оперативный резерв на сберсчете, там только рубли
Добрый день,
Имею долгосрочный портфель на ИИС и брокерском счетах целиком из ETF (25% акции России, 65% иностранные в примерно равных долях и 10% FXRB). Также есть деньги на сберсчете на случай первой необходимости. Для остальных денег, которые, возможно, понадобятся через 0.5-1.5 года какие инструменты логично выбрать? Думаю над 3мя вариантами:
— целиком в FXMM
— пополам в FXRU и FXRB
— по трети на каждый из этих инструментов
Посчитал совместный итог просадки 2014 года (взял год целиком) портфеля из 50/50 инструментов FXRB и FXRU, суммарно получился рост. Не значит ли это, что еврооблигации в двух валютах будут иметь ожидаемый спокойный тренд роста, чуть более волатильный и более доходный FXMM?
Спасибо
Нашел свою ошибку, взято инфо из smartlab:
«Таким образом, рублевая цена FXRL отслеживает индекс ММВБ, в то время как долларовая величина СЧА/акция отслеживает индекс РТС»
Сравнивал рублевые цены, отсюда ошибка. По сравнению с ММВБ все верно, FXRL идет выше индекса
Сравнил ряды FXRL и индекса РТС по ежемесячным значениям (за год) — индекс растет быстрее FXRL. По идее разницу между этими двумя показателями вносят:
с отрицательной стороны — комиссия 0.9%
с положительной — реинвестирование дивидендов
Плюс есть ошибка следования за индексом, но, по моим представлениям, она вносит равный вклад при падении и росте индекса.
Т.к. дивиденды в среднем превышают 0.9% годовых, почему же FXRL растет медленнее?
Пока раздумывал, появился еще один вопрос. Налоговая льгота действует только на ETF из российских ценных бумаг? Т.е. при покупке на брокерский счет на три года FXRL, FXRU, FXRB я не плачу НДФЛ, а при покупке на три года FXUS, FXMM и др. налоги будут выплачиваться (причем налоги страны-владельца этих ценных бумаг, 20% (в США) для FXUS, FXMM, FXIT)?
Black2, спасибо!
Таким образом, логично, ИМХО, высокорисковые активы держать на брокерском счете (ETF Акций), а низкоризковые (ETF Облигаций, FXMM) на ИИС, и более высокая (в долгосрочной перспективе от 7-10 лет) доходность акций не будет уменьшена налогами. А если в год выходит докинуть не больше 400к, то вариантов особо нет, выгода ИИС тут более значительна)
Black2, спасибо. А что насчет налоговой льготы при владении ценными бумагами более трех лет? Или для этого я должен иметь на руках конкретные акции российских компаний?
Здравствуйте, Владимир
Сформировал свой портфель на базе ETF-фондов в ИИС. Не могли бы вы уточнить некоторые вопросы:
1. Возврат 13% (вариант А) на ИИС учитываются в размере разрешенных к внесению средств (400к/год)?
2. Мало осведомлен о налогообложении. Если я удерживаю какой-либо актив на ИИС (или на брокерском счете) 3 и более года, буду ли я платить НДФЛ при их продаже? Зависит ли это от вида фонда ETF (одни правила для еврооблигаций, другие для акций, третьи для золота)? Т.е. я купил FXRL на ИИС на 120000, продаю их через три года, будут ли удержаны 13% при продаже (с учетом выбора варианта льготы А)
Уильям Бернстайн:
"Если сможете. Как поколение 2000-х может медленно разбогатеть"
Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам США (SEC):
"Сбережения и Инвестиции"
Гарри Марковиц: Выбор портфеля
Гари Бринсон, Рэндольф Худ, Гилберт Бибауэр: Определяющие факторы эффективности портфеля
Джейсон Цвейг: Разница между инвестиционной компанией и маркетинговым агентством
Джереми Сигел: Руководство по успешному инвестированию
Гарри Браун: Самая тщательно скрываемая тайна инвестиционного мира
Джон Богл: Как заработать на акциях?
Майкл Мобуссин: Роль удачи и мастерства в инвестициях
Юджин Фама: Пора принять пассивное управление
Асват Дамодаран: Активные инвестиции: смерть или возрождение?
Даниэль Канеман: Иллюзия умения играть на фондовом рынке
Бертон Мэлкил: Как инвестировать в переоцененном мире
Роджер Гибсон: Значение распределения активов
Ричард Ферри: Топ-10 ситуаций, когда инвестировать не нужно
Уильям Бернстайн: Глубокий риск
Уоррен Баффет: Почему акции лучше золота и облигаций
Уоррен Баффет: Пари (или как ваши деньги находят свою дорогу на Уолл-Стрит)
В любое время:
учебный курс Сергея Спирина на базе проекта "Нетология"
Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок
Оставляя на сайте свои персональные данные, вы тем самым соглашаетесь с тем, что ваша информация будет использована в соответствии с Политикой конфиденциальности