Мне проще раз в год сделать ребалансировку портфеля. Его структуру я определила сама, включила в него только то что мне нужно. В зависимости от ситуации на рынках я могу сама принимать решение об изменении структуры. При приближении к моим целям структуру портфеля буду менять. Все это невозможно сделать, владея двумя ETF. Собственно, это и есть основная причина.
Недостаток — невозможно учесть личные цели (горизонт инвестирования, толерантность к риску и пр.)
Сергей, в последнюю неделю декабря, обычно, на рынке ничего не происходит. Такое ощущение что даже если какие то события случаются, рынок на них только в январе реагирует.
Заметила что в январе часто случаются резкие изменения (у меня несколько раз была просадка портфеля сразу после праздников, правда, потом он восстанавливался)
Сергей, спасибо за ответ.
Очередной вопрос — так сложилось что ребалансировку портфеля я делаю в конце декабря (числа 27го). Более 90% портфеля -это ETF (не Российские). Вопрос — стоит ли перенести ребалансировку на середину января, например?
Я знаю что таймингом заниматься не полезно, но смущают праздники, между которыми я попадаю с ребалансировкой. Пока не вижу явных аргументов для сдвига на январь, но мысль меня не оставляет )))
Сергей, добрый день.
Для инвестирования за рубежом покупаю доллары в РФ на бирже (через Открытие). Открытие берет 25 долларов за вывод средств. Есть ли шанс зачесть эти деньги как расходы, связанные с инвестиционной деятельность?
Обхожусь без подписки, небольшая задержка в контировках мне не мешает при долгосрочном инвестировании
Ордеры выставляю Market
Сергей, понятно. Спасибо!
Поделитесь, пожалуйста, опытом через какого брокера покупаете валюту (для дальнейшего инвестирования за рубежом)? До сих пор пользовалась Открытием, но сейчас, что-то, страшновато туда деньги заводить.
Сергей, спасибо. Декларацию подала, указала все что было продано.
В следующем году буду пытаться зачесть расходы, связанные с инвестиционной деятельностью. Надеюсь, моя налоговая не будет против
Lingvo, налог с дивидендов удерживается сразу (10%). В РФ нужно доплачивать 3%.
Что касается налога с активов — у меня такой информации нет, ничего не плачу.
Сергей Наумов, у которого я тренинг по налогам и по ETF проходила, про это ничего не рассказывал.
В договоре с Captrader указано что я сама за уплату налогов отвечаю.
Если узнаете что нужно, все таки, такой налог платить — напишите, пожалуйста тут
Сергей, спасибо. Я помню, Вы говорили что отношение налоговой может быть разным к таким расходам, но я решила попробовать :).
Получается что в декларацию 2016 года мне не нужно вносить эти расходы (так же как и убытки от продажи ETF). А вот когда буду сдавать декларацию за 2017год — там уже смогу все это отразить, верно?
Сергей, добрый день. У меня вопрос по налогообложению при инвестициях в ETF, в том числе (ваш тренинг на налогам для инвесторов прошла, но вот сейчас дошло дело до подачи декларации и не могу найти ответ ).
К примеру, у меня есть расходы, связанные с выводом денег на счет зарубежного брокера. В 2016 я продала часть ETF у этого брокера с убытком. Эти убытки я могу зачесть начиная с 2017 года. А вот расходы, связанные с выводом денег брокеру, могу я вычесть из прибыли от проданных ПИФов в России, например?
Грубо говоря, прибыль от продажи ПИФ в России в 2016 = 10.000 руб, расходы на вывод денег на собственный брокерский счет в 2015 — 2016 году = 4.000 руб. Я могу на 4.000 уменьшить налогооблагаемую базу 2016 года? Если да — как это отразить в декларации?
По второму вопросу недавно статья на близкую тему публиковалась тут https://assetallocation.ru/passive-funds-usa/#more-4539
Что касается первого вопроса — были схожие раздумья, но ответа не нашла :). Посмотрю что умные люди скажут.
По идее, должны быть организации, контролирующие деятельность управляющей компании (вроде SIPC у брокеров). Наверное, это депозитарий, у которого аккумулируется информация по ETF паям конкретной УК. Но вот как в этом удостовериться?
Dyos, это что то вроде «дочки» Interactive brokers (работают на их трейдинговой платформе, договор с ними подписывается, сумма страхования такая же как у IB).
Вывод раз в месяц — бесплатно. Если чаще — нужно документы читать, не помню (я пока не выводила)
Посмотрите Cap Trader (это представляющий брокер Interactive brokers). Мне пока там все нравится — комиссия 2$ за трейд, минимальный депозит точно не скажу (кажется, 4 тыс евро был), комиссии за неактивность нет
Уильям Бернстайн:
"Если сможете. Как поколение 2000-х может медленно разбогатеть"
Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам США (SEC):
"Сбережения и Инвестиции"
Гарри Марковиц: Выбор портфеля
Гари Бринсон, Рэндольф Худ, Гилберт Бибауэр: Определяющие факторы эффективности портфеля
Джейсон Цвейг: Разница между инвестиционной компанией и маркетинговым агентством
Джереми Сигел: Руководство по успешному инвестированию
Гарри Браун: Самая тщательно скрываемая тайна инвестиционного мира
Джон Богл: Как заработать на акциях?
Майкл Мобуссин: Роль удачи и мастерства в инвестициях
Юджин Фама: Пора принять пассивное управление
Асват Дамодаран: Активные инвестиции: смерть или возрождение?
Даниэль Канеман: Иллюзия умения играть на фондовом рынке
Бертон Мэлкил: Как инвестировать в переоцененном мире
Роджер Гибсон: Значение распределения активов
Ричард Ферри: Топ-10 ситуаций, когда инвестировать не нужно
Уильям Бернстайн: Глубокий риск
Уоррен Баффет: Почему акции лучше золота и облигаций
Уоррен Баффет: Пари (или как ваши деньги находят свою дорогу на Уолл-Стрит)
В любое время:
учебный курс Сергея Спирина на базе проекта "Нетология"
Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок
Оставляя на сайте свои персональные данные, вы тем самым соглашаетесь с тем, что ваша информация будет использована в соответствии с Политикой конфиденциальности