Сергей Спирин для AssetAllocation.ru
Август 2025 г.
Пример реализации портфеля из биржевых фондов с регулярным пополнением и ребалансировкой на индивидуальном инвестиционном счете.
Практическое пособие с пошаговым алгоритмом и примерами расчетов.
Брошюра в виде .pdf файла:
https://assetallocation.ru/pdf/sluggard-plus.pdf
Файл Excel с примерами расчетов по портфелю «Лежебока плюс» на 06/2025:
https://assetallocation.ru/xls/sluggard-plus-2025-06.xlsx
Содержание
Предисловие
1. Исходные данные
1.1. Состав портфеля
1.2. Условия инвестиций и налоговая оптимизация
1.3. Ребалансировка портфеля
1.4. Комиссии брокера
2. Управление портфелем
2.1. Алгоритм взносов и ребалансировки портфеля
2.2. Пример учета взносов и ребалансировки портфеля
2.3. Когда ребалансировка пополнением не работает?
3. Подведение итогов
3.1. Продажа паёв и расчет налогов
• ИИС типа Б (2) с вычетом на доход
• ИИС типа А (1) с вычетом на взнос
3.2. Расчет IRR портфеля
3.3. Корректное сравнение с инфляцией
Заключение
Приложение – расчеты в Excel
Полезные ссылки
1 комментарий »
В любое время:
One Response to От «Портфеля лежебоки» к «Лежебоке плюс» — брошюра в виде файла
Спасибо огромное за обновленную версию «Портфеля лежебоки» с подробным разъснением расчёта!
Хотя всё это знаешь, но всегда находишь что-то полезное на что не обращал внимание или неправильно интерпретировал/рассчитывал. А также получаешь новую мотивацию.