Действия после достижения цели


Главная Форумы Прочее Действия после достижения цели

В этой теме 1 ответ, 2 участника, последнее обновление 3 недели, 1 день назад.

Просмотр 2 сообщений - с 1 по 2 (из 2 всего)
  • Автор
    Сообщения
  • #26666

    Dean-1974
    Участник

    Доброго дня, Сергей Александрович и Уважаемые специалисты.
    Тема от НЕ профессионала, сразу скажу, и подобной в форумах не удалось найти.
    По итогам полученных знаний удалось составить достаточно гармонично сбалансированный портфель, и получить тот результат к которому стремились. Использовали ФИНЕКС и ПИФ ВТБ. Теперь настало время разумного использования в качестве хорошего дополнения к пенсии. Тот средний ежемесячный рост что сейчас имеем, вполне устроил бы в этом качестве, но понимаю, что это не % по банковскому вкладу, и каждое снятие это продажа части активов, уменьшающих базу обеспечивающую рост. Следовательно, надо понять как это реализовать минимизировав негативные последствия. Пока версия такова, что стоит, во-первых, сохранить проверенную структуру портфеля, во-вторых, не делать снятие ежемесячно, не чаще раза в квартал. По идее это позволит определенное время сохранять достаточный рост, не снижая основную стоимость активов, не делать ребалансировки слишком часто, упростит расчет налоговых выплат. Буду признателен за Ваше мнение.

    #26694
    Сергей Спирин
    Сергей Спирин
    Администратор форума

    Управление портфелем в фазе снятия средств (например, на пенсии) в целом мало отличается от управления портфелем в период их накопления. Разве что доля консервативных инструментов в портфеле при достижении пенсионной цели обычно снижается.

    Периодичность снятия средств (как и периодичность внесения) имеет смысл совмещать с моментами плановых ребалансироовок. Имеет также смысл принимать во внимание налоговые вопросы при снятиях (ЛДВ, ИИС).

    Сказать что-то еще более определенное без тщательного понимания всей ситуации затрудняюсь.

Просмотр 2 сообщений - с 1 по 2 (из 2 всего)

Вы должны авторизироваться для ответа в этой теме.