Портфель на основе "Лежебоки", прошу мнения


Главная Форумы Структура портфеля Портфель на основе "Лежебоки", прошу мнения

В этой теме 4 ответа, 3 участника, последнее обновление 1 месяц, 2 недели назад.

Просмотр 5 сообщений - с 1 по 5 (из 5 всего)
  • Автор
    Сообщения
  • #21385

    WannaMoney
    Участник

    Добрый день!

    Если я ничего не путаю, «Портфель Лежебоки» считается примером. Но, посмотрев результаты и поигравшись с ним в Экселе, я убедился в том, что он мне нравится и решил разместить свои средства по такому же принципу. Но, поскольку опыт у меня мал, если возможно, хотел бы узнать мнение по поводу четырех вопросов в конце текста.

    Начальные предпосылки:
    1. Мне спокойней, когда портфель меньше зависит от стабильности рубля;

    2. С точки зрения диверсификации я хочу разделить вложения между Россией и США;

    3. Горизонт инвестиций при текущей ситуации в мире определить не легко, но я ориентируюсь минимум на 5 лет. Об отношении к риску что-то сказать сложно, но просадку по объективным причинам на 30%, думаю, переживу.

    Будущий портфель:

    Акции (33%):
    FXRL – 16,5% (Россия)
    FXUS – 16,5% (США)

    Облигации (33%):
    FXRU — 16,5% (Россия)
    FXTB — 16,5 (США)

    Золото (33%):
    FXGD – 33%

    Вопросы:
    1. В целом качество портфеля хотя бы дотягивает до четверки по пятибалльной шкале?

    2. Разумно ли, за исключением золота, делить средства пополам между Россией и США или лучше увеличить долю США? Математически это кажется разумным, а вот логически не все так однозначно, тем более сейчас.

    3. Поскольку в долгосрочной перспективе акции имеют больший потенциал, будет ли разумно увеличить их долю, например, 0.5 – 0,25 – 0,25 или 0.6 – 0.2 – 0.2?

    4. Разумно ли поменять FXTB (трежерис) на VTBH (корпоративный долг)? Смущает текущая непопулярность последнего инструмента, но более лучший вариант американского корпоративного долга на московской бирже не нашел. Или вовсе лучше заключить договор с Interactive Brokers ради прямого доступа к iShare?

    Прошу прощения, если вопросы глупы или если я не смог предоставить достаточно информации для ответов. И, конечно же, я пойму, если не получу ответы.

    #21389
    Сергей Спирин
    Сергей Спирин
    Администратор форума

    Я могу лишь в очередной раз повторить: я НЕ рекомендую заниматься повторением любых типовых портфелей, (включая «Лежебоку»). Структура портфеля должна определяться строго индивидуально, под конкретного инвестора и его конкретные обстоятельства. Если вы не проходили «большой» курс «Инвестиционный портфель», рекомендую сделать это, иначе есть риск наделать ошибок (а потом еще и обвинить в них меня как автора «Лежебоки»). Лежебока — это просто пример, НЕ повторяйте его, разберитесь, как сформировать свой, индивидуальный портфель.

    P.S. Вы в целом разумные вопросы задаете, но нормальные ответы на них по времени потянут на те самые 20-25 часов семинара. Ответить в формате комментариев на них не вижу возможности.

    #21412

    WannaMoney
    Участник

    Добрый день, Сергей!

    Благодарю за ответ, буду углублять свои знания.

    #22150

    Isa
    Участник

    Добрый день, а можно ссылку на курс «большой» курс «Инвестиционный портфель»?

    #22163
    Сергей Спирин
    Сергей Спирин
    Администратор форума

    На настоящий момент он доступен в виде записей мартовского курса (2020 г.) — https://finwebinar.ru/200400/

    Новая онлайн-версия курса (с ответами на вопросы в прямом эфире) планируется на осень, даты пока не определены. Следите за объявлениями.

Просмотр 5 сообщений - с 1 по 5 (из 5 всего)

Вы должны авторизироваться для ответа в этой теме.