Главная › Форумы › Структура портфеля › Портфель на основе "Лежебоки", прошу мнения
Помечено: портфель лежебоки
В этой теме 4 ответа, 3 участника, последнее обновление 4 года, 3 месяцев назад.
Добрый день!
Если я ничего не путаю, «Портфель Лежебоки» считается примером. Но, посмотрев результаты и поигравшись с ним в Экселе, я убедился в том, что он мне нравится и решил разместить свои средства по такому же принципу. Но, поскольку опыт у меня мал, если возможно, хотел бы узнать мнение по поводу четырех вопросов в конце текста.
Начальные предпосылки:
1. Мне спокойней, когда портфель меньше зависит от стабильности рубля;
2. С точки зрения диверсификации я хочу разделить вложения между Россией и США;
3. Горизонт инвестиций при текущей ситуации в мире определить не легко, но я ориентируюсь минимум на 5 лет. Об отношении к риску что-то сказать сложно, но просадку по объективным причинам на 30%, думаю, переживу.
Будущий портфель:
Акции (33%):
FXRL – 16,5% (Россия)
FXUS – 16,5% (США)
Облигации (33%):
FXRU — 16,5% (Россия)
FXTB — 16,5 (США)
Золото (33%):
FXGD – 33%
Вопросы:
1. В целом качество портфеля хотя бы дотягивает до четверки по пятибалльной шкале?
2. Разумно ли, за исключением золота, делить средства пополам между Россией и США или лучше увеличить долю США? Математически это кажется разумным, а вот логически не все так однозначно, тем более сейчас.
3. Поскольку в долгосрочной перспективе акции имеют больший потенциал, будет ли разумно увеличить их долю, например, 0.5 – 0,25 – 0,25 или 0.6 – 0.2 – 0.2?
4. Разумно ли поменять FXTB (трежерис) на VTBH (корпоративный долг)? Смущает текущая непопулярность последнего инструмента, но более лучший вариант американского корпоративного долга на московской бирже не нашел. Или вовсе лучше заключить договор с Interactive Brokers ради прямого доступа к iShare?
Прошу прощения, если вопросы глупы или если я не смог предоставить достаточно информации для ответов. И, конечно же, я пойму, если не получу ответы.
Я могу лишь в очередной раз повторить: я НЕ рекомендую заниматься повторением любых типовых портфелей, (включая «Лежебоку»). Структура портфеля должна определяться строго индивидуально, под конкретного инвестора и его конкретные обстоятельства. Если вы не проходили «большой» курс «Инвестиционный портфель», рекомендую сделать это, иначе есть риск наделать ошибок (а потом еще и обвинить в них меня как автора «Лежебоки»). Лежебока — это просто пример, НЕ повторяйте его, разберитесь, как сформировать свой, индивидуальный портфель.
P.S. Вы в целом разумные вопросы задаете, но нормальные ответы на них по времени потянут на те самые 20-25 часов семинара. Ответить в формате комментариев на них не вижу возможности.
Добрый день, Сергей!
Благодарю за ответ, буду углублять свои знания.
Добрый день, а можно ссылку на курс «большой» курс «Инвестиционный портфель»?
На настоящий момент он доступен в виде записей мартовского курса (2020 г.) — https://finwebinar.ru/200400/
Новая онлайн-версия курса (с ответами на вопросы в прямом эфире) планируется на осень, даты пока не определены. Следите за объявлениями.
Вы должны авторизироваться для ответа в этой теме.
Уильям Бернстайн:
"Если сможете. Как поколение 2000-х может медленно разбогатеть"
Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам США (SEC):
"Сбережения и Инвестиции"
Гарри Марковиц: Выбор портфеля
Гари Бринсон, Рэндольф Худ, Гилберт Бибауэр: Определяющие факторы эффективности портфеля
Джейсон Цвейг: Разница между инвестиционной компанией и маркетинговым агентством
Джереми Сигел: Руководство по успешному инвестированию
Гарри Браун: Самая тщательно скрываемая тайна инвестиционного мира
Джон Богл: Как заработать на акциях?
Майкл Мобуссин: Роль удачи и мастерства в инвестициях
Юджин Фама: Пора принять пассивное управление
Асват Дамодаран: Активные инвестиции: смерть или возрождение?
Даниэль Канеман: Иллюзия умения играть на фондовом рынке
Бертон Мэлкил: Как инвестировать в переоцененном мире
Роджер Гибсон: Значение распределения активов
Ричард Ферри: Топ-10 ситуаций, когда инвестировать не нужно
Уильям Бернстайн: Глубокий риск
Уоррен Баффет: Почему акции лучше золота и облигаций
Уоррен Баффет: Пари (или как ваши деньги находят свою дорогу на Уолл-Стрит)
В любое время:
учебный курс Сергея Спирина на базе проекта "Нетология"
Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок
02 - 06 декабря (пн - пт) - учебный курс Сергея Спирина
«Инвестиционный портфель 2024 – Часть 1.
Структура портфеля или Стратегия»
16 - 20 декабря (пн - пт) - учебный курс Сергея Спирина
«Инвестиционный портфель 2024 – Часть 2.
Наполнение портфеля или Тактика»
Оставляя на сайте свои персональные данные, вы тем самым соглашаетесь с тем, что ваша информация будет использована в соответствии с Политикой конфиденциальности