Сергей Спирин: Правила составления финансового портфеля и его ребалансировка

spirin-integro-3-200Сергей Спирин
Источник: Инвестиционный клуб «Интеграция»
9 июля 2019 г.

Ваш инвестиционный портфель должен составляться персонально под вас и учитывать ваши индивидуальные особенности – инвестиционные цели, инвестиционные горизонты, ваше отношение к рискам и другие особенности. Для формирования портфеля следует использовать уже широко диверсифицированные инструменты, лучше — индексные. В состав портфеля рекомендуется включать классы активы с низкой или хотя бы переменной корреляцией друг с другом, а также положительной реальной доходностью, статистически подтвержденной на длительных периодах времени.

Продолжительность: 15:18


Об этих и других правилах составления инвестиционного портфеля и его ребалансировки — в новом видео от Сергея Спирина.




Комментариев: 5 »


5 Responses to Сергей Спирин: Правила составления финансового портфеля и его ребалансировка

  1. sergey24:

    Разве с дивидендов налог платить на надо гражданам СНГ если мы их реинвестированием ?

  2. Сергей Спирин Сергей Спирин:

    В РФ у вас их автоматически вычтут еще у эмитента. Разница в том, что США дивиденды и купоны в фондах не реинвестируются, а выплачиваются инвестору на счет, поэтому при инвестициях в американские фонды в дополнение к налогу, который уплачен в США, у вас возникает обязанность еще доплатить в российский бюджет. В российских фондах налоги реинвестируются внутри фондов.

  3. sergey24:

    Я с Украины, но думаю особой разницы в налогообложении нет.
    Я смотрю ETF, там разные формы налогооблажения 1099,
    К 1…
    Для нас это не имеет значения?
    Все равно снимут 10% Американцы и 3% заплатить на родине?

  4. VitalyKononov:

    Здравствуйте, Сергей.
    1. Всё-таки печатный формат предполагает вычитку и исправление случайных ошибок. При видео записи иногда проскальзывают оговорки типа «индекс»-«портфель» 3:17
    2. При печатной форме, можно всегда оторваться и дочитать потом, а видео, даже второй раз, иногда смотришь как первый. Хотя, Вам как москвичам в метро и пробках, наверное, лучше аудио-видео формат. :-)

  5. tria099@gmail.com:

    Добрый день, Сергей Александрович.
    Пополняю портфель один раз в квартал. Сумма пополнения достаточная для того, чтобы проводить ребалансировку портфеля без продажи части активов.
    Вариант 1. При каждом ежеквартальном пополнении портфеля производим его «попутную» ребалансировку (т.е. по итогам ежеквартального пополнения портфель приобретает плановую структуру)
    Вариант 2. При каждом ежеквартальном пополнении портфеля активы покупаются (докупаются) в соответствии с плановым распределением, а ребалансировка портфеля производится один раз в год (например, в конце года, одновременно с последним пополнением портфеля)
    Какой вариант считаете более предпочтительным ?
    Спасибо.

Добавить комментарий