Главная › Форумы › Работа сайта и форума › Прочее › Действия после достижения цели
В этой теме 4 ответа, 4 участника, последнее обновление 2 года, 11 месяцев назад.
Доброго дня, Сергей Александрович и Уважаемые специалисты.
Тема от НЕ профессионала, сразу скажу, и подобной в форумах не удалось найти.
По итогам полученных знаний удалось составить достаточно гармонично сбалансированный портфель, и получить тот результат к которому стремились. Использовали ФИНЕКС и ПИФ ВТБ. Теперь настало время разумного использования в качестве хорошего дополнения к пенсии. Тот средний ежемесячный рост что сейчас имеем, вполне устроил бы в этом качестве, но понимаю, что это не % по банковскому вкладу, и каждое снятие это продажа части активов, уменьшающих базу обеспечивающую рост. Следовательно, надо понять как это реализовать минимизировав негативные последствия. Пока версия такова, что стоит, во-первых, сохранить проверенную структуру портфеля, во-вторых, не делать снятие ежемесячно, не чаще раза в квартал. По идее это позволит определенное время сохранять достаточный рост, не снижая основную стоимость активов, не делать ребалансировки слишком часто, упростит расчет налоговых выплат. Буду признателен за Ваше мнение.
Управление портфелем в фазе снятия средств (например, на пенсии) в целом мало отличается от управления портфелем в период их накопления. Разве что доля консервативных инструментов в портфеле при достижении пенсионной цели обычно снижается.
Периодичность снятия средств (как и периодичность внесения) имеет смысл совмещать с моментами плановых ребалансироовок. Имеет также смысл принимать во внимание налоговые вопросы при снятиях (ЛДВ, ИИС).
Сказать что-то еще более определенное без тщательного понимания всей ситуации затрудняюсь.
доля консервативных инструментов в портфеле при достижении пенсионной цели обычно снижается
Почему? Прокомментируете, пожалуйста
Почему? Прокомментируете, пожалуйста
Может быть потому, что если цель достигнута, то риск может быть повышен?
На самом деле, доля консервативных инструментов с возрастом, конечно же, должна увеличиваться, а не уменьшаться. Приношу свои извинения.
Вы должны авторизироваться для ответа в этой теме.
Уильям Бернстайн:
"Если сможете. Как поколение 2000-х может медленно разбогатеть"
Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам США (SEC):
"Сбережения и Инвестиции"
Гарри Марковиц: Выбор портфеля
Гари Бринсон, Рэндольф Худ, Гилберт Бибауэр: Определяющие факторы эффективности портфеля
Джейсон Цвейг: Разница между инвестиционной компанией и маркетинговым агентством
Джереми Сигел: Руководство по успешному инвестированию
Гарри Браун: Самая тщательно скрываемая тайна инвестиционного мира
Джон Богл: Как заработать на акциях?
Майкл Мобуссин: Роль удачи и мастерства в инвестициях
Юджин Фама: Пора принять пассивное управление
Асват Дамодаран: Активные инвестиции: смерть или возрождение?
Даниэль Канеман: Иллюзия умения играть на фондовом рынке
Бертон Мэлкил: Как инвестировать в переоцененном мире
Роджер Гибсон: Значение распределения активов
Ричард Ферри: Топ-10 ситуаций, когда инвестировать не нужно
Уильям Бернстайн: Глубокий риск
Уоррен Баффет: Почему акции лучше золота и облигаций
Уоррен Баффет: Пари (или как ваши деньги находят свою дорогу на Уолл-Стрит)
В любое время:
учебный курс Сергея Спирина на базе проекта "Нетология"
Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок
03 - 07 июня (пн - пт) - учебный курс Сергея Спирина
«Инвестиционный портфель 2024 – Часть 1.
Структура портфеля или Стратегия»
17 - 21 июня (пн - пт) - учебный курс Сергея Спирина
«Инвестиционный портфель 2024 – Часть 2.
Наполнение портфеля или Тактика»
Оставляя на сайте свои персональные данные, вы тем самым соглашаетесь с тем, что ваша информация будет использована в соответствии с Политикой конфиденциальности