Владимир – и можно вас еще попросить помочь с ответом на один вопрос? Этот вопрос (на мой взгляд) к FinEx относится лишь косвенно, но все же относится – вдруг для популяризации продуктов поможет?
Допустим, упрощенно, я решил, что для меня подходит вот такой портфель: FXUS 50% / FXUK 20% /FXDE 20% /FXRU 10%. Но при «перекосах рынка» я хочу менять доли, например сейчас рынок США (мне, спекулятивно) кажется переоцененным и по нему 10-year rolling returns будут (на мой, спекулятивный, взгляд) низкими. А поэтому я для себе решил, что в FXUS хочу инвестировать меньше, а в FXRU, например больше.
Для этого мне надо уметь 1) на ежемесячной основе смотреть PE, PB, DY, CAPE, Forward PE 2) видеть историю PE/PB/DY/CAPE – чтобы понимаю, что какой-то рынок вышел за «исторические границы»
(Короче говоря я хочу Dynamic Asset Allocation based on Fundamental Indexing, а не на Market Cap indexing).
Вопрос 1: где эти данные брать? (я понимаю, что я могу на старкэпитал попробовать посмотреть, но там они не так регулряно вроде бы публикуются + с временным лагом + я не знаю, по каким индексам этот ресерч делался). Это вообще бесплатно можно получить?
Вопрос 2:) – планируются ли к запуску фонды типа Value Stocks и т.д.? Планируются ли к выводу фонды по регионам (типа EMEA, Asia Pacific и т.д.) (но не уверен, что вы можете комментировать это сейчас, поэтому заранее извиняюсь)
Спасибо и извините за много букв!
Владимир, спасибо за ответ!
На мой взгляд ваши продукты — это несомненно позитивное явление на РФ рынке.
Но все-таки мой вопрос касался не сравнения с ПИФами, а с Vanguard. С учетом низких издержек Vanguard выглядит выгоднее, даже если учесть налоговые льготы (ИИС, держать акции больше 3х лет).
/ Оговорка касаемо предыдущего предложения — строил для себя excel модель и вывод о том, что «Vanguard выглядит выгоднее» сделал из этой своей личной модели. Теоретически могу конечно в чем-то ошибаться в ней, но скорее не ошибся, чем ошибся.
// Цель моего поста — не критиковать, а для себя выбрать наиболее выгодный инструмент инвестирования.
Коллеги,
а лимиты по ИИС будут индексироваться на инфляцию? Или нет? Если нет, то с рублевой инфляцией эти лимиты будут быстро съедены.
Владимир, приветствую.
Подскажите — какие-то планы по изменению (в сторону улучшения) expense ratio фондов есть?
Сергей, спасибо!
Владимир, позвольте несколько вопросов?
1) Если FinEx ETF ре-инвестирует дивиденды, то для владельцев паев дивидендная доходность облагается налогом? (по-возможности хотелось бы здесь услышать более развернутый ответ на вопрос, т.к. я в этой теме не профессионал)
2) Если FinEx когда-нибудь решит платить дивиденды, то при этом налоговым агентом будет брокер?
Коллеги, привет
Насколько я понимаю, сейчас лимит по ИИС 1 млн рублей. Правильно ли я понимаю, что если я буду инвестировать по методике asset allocation на moex через российского брокера следующим способом:
— Сообщаю брокеру, что выбираю вычет типа Б
— Сформировал диверсифицированный портфель ETF акций, облигаций, золота
— В конце года сделал ребалансировку следующим образом: сначала продал по-дорожавшие активы для восстановления баланса, а затем внес на счет еще сумму до 1 млн рублей и докупил активов (в соотвествии с пропорцией)
— Так делаю больше 3 лет – например 5 или 7
то в этом случае с меня налоги в конце периода брокером взиматься не будут и мне не надо будет закрывать и потом снова открывать ИИС, верно? Можно ли использовать один и тот же ИИС на долгосрочной основе? (мой вопрос мотивирован тем, что в большинстве статей в инете все говорят об использовании ИИС только три года, а потом вычет снимаешь и все – меня-то интересует долгосрочная перспектива).
Уильям Бернстайн:
"Если сможете. Как поколение 2000-х может медленно разбогатеть"
Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам США (SEC):
"Сбережения и Инвестиции"
Гарри Марковиц: Выбор портфеля
Гари Бринсон, Рэндольф Худ, Гилберт Бибауэр: Определяющие факторы эффективности портфеля
Джейсон Цвейг: Разница между инвестиционной компанией и маркетинговым агентством
Джереми Сигел: Руководство по успешному инвестированию
Гарри Браун: Самая тщательно скрываемая тайна инвестиционного мира
Джон Богл: Как заработать на акциях?
Майкл Мобуссин: Роль удачи и мастерства в инвестициях
Юджин Фама: Пора принять пассивное управление
Асват Дамодаран: Активные инвестиции: смерть или возрождение?
Даниэль Канеман: Иллюзия умения играть на фондовом рынке
Бертон Мэлкил: Как инвестировать в переоцененном мире
Роджер Гибсон: Значение распределения активов
Ричард Ферри: Топ-10 ситуаций, когда инвестировать не нужно
Уильям Бернстайн: Глубокий риск
Уоррен Баффет: Почему акции лучше золота и облигаций
Уоррен Баффет: Пари (или как ваши деньги находят свою дорогу на Уолл-Стрит)
В любое время:
учебный курс Сергея Спирина на базе проекта "Нетология"
Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок
Оставляя на сайте свои персональные данные, вы тем самым соглашаетесь с тем, что ваша информация будет использована в соответствии с Политикой конфиденциальности