По поводу наиболее простого и недорогого способа покупки etf на S&P 500 Growth и S&P 500 Value. ETF на основе S&P 500 Growth можно купить через российских брокеров на Санкт-Петербургской бирже (правда, для этого нужно быть квалифицированным инвестором). При этом на Санкт-Петербургской бирже, судя по всему, нет ETF на основе S&P 500 Value.
Другой вариант — получать доступ на иностранные биржи (к примеру, через зарубежного брокера) и приобретать там любые ETF.
Однако нельзя однозначно сказать, какой из этих способов будет наиболее простым и недорогим — все зависит от личной ситуации инвестора (к примеру, от суммы инвестиций и готовности и желания выводить средства за рубеж), а также от того, через какого именно брокера будет осуществляться инвестирование.
По поводу американских брокеров и резидентства инвестора в офшорной зоне — будет ли удерживать налог американский брокер и по какой именно ставке зависит от того, есть ли между США и страной, налоговым резидентом которой является инвестор, соглашение об избежании двойного налогообложения, и что именно прописано в данном соглашении. Можно также попытаться уточнить этот вопрос в поддержке брокера, либо проверить на практике — пополнить на счет небольшую сумму, приобрести, например, фонд, который выплачивает дивиденды ежемесячно, и посмотреть, какой налог при этом будет удерживаться.
По поводу ETF с реинвестированием в качестве замены SPY и SHY — как вариант, можно рассмотреть iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) (код ISIN — IE00B5BMR087) и iShares USD Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF (Acc)(код ISIN — IE00B3VWN179). Обращаю внимание, что это просто примеры фондов, а не какие-либо рекомендации по включению данных фондов в портфель.
Добрый день. По сути, да — если Вы хотите инвестировать именно в бразильских реалах и индийских рупиях, нужно смотреть на биржи Бразилии и Индии. Единственное, важно понимать, что валюта торгов на бирже и валюта активов фонда может не совпадать. К примеру, активы ряда ETF от FinEx рассчитываются в долларах США, а на Московской бирже они торгуются в рублях. Соответственно, допустим, некий ETF может торговаться в бразильских реалах, но его активы будут рассчитываться в долларах США.
Что касается США — как правило, и валюта торгов, и валюта активов таких ETF — это доллары США, поэтому, да, для этих ETF обычно используются индексы именно в долларах.
Светлана, если Вы что-то продавали в 2016 г. (т.е. денежные средства в виде дохода от продажи поступали на брокерский счет), то декларацию нужно подавать в любом случае, вне зависимости от того, оказались эти операции убыточными или нет
Добрый день! Да, идея с закрытым форумом для общения с участниками прошедших вебинаров уже давно витает в воздухе, и я собираюсь это сделать. В ближайших планах — доведение до ума личного сайта (sergeynaumov.com), после чего, скорее всего, именно на его основе и будет создан такой форум. Когда именно это будет сделано — пока не подскажу, но в любом случае о готовности форума я сообщу на сайте, в блоге и в рассылках.
Светлана, здравствуйте! По поводу включения банковских комиссий в расходы по ценным бумагам — вопрос не совсем однозначный, т.к. такие расходы в большей степени имеют косвенное отношение к операциям с ценными бумагами. Тем не менее, можно попытаться их включить в общие расходы и посмотреть, как на это отреагирует Ваша налоговая. Пожалуй, наиболее простым вариантом будет добавить всю сумму банковских комиссий к сумме расходов по тем ETF, которые Вы продали в 2016 г., за счет чего у Вас увеличится убыток от этих операций.
По поводу личного приезда в брокерскую компанию — честно говоря, мне пока сложно представить такую ситуацию и на практике я с ней не сталкивался. Все вопросы с зарубежным брокером решаются дистанционно, в крайнем случае (например, если забыт пароль для входа на счет) придется позвонить брокеру по телефону.
По поводу надежности европейского брокера Exante — наибольшую страховку брокерского счета на случай банкротства брокера предоставляют американские брокеры, в Европе эта страховка ниже (20 000 евро против $ 500 000 в США). Подробно же о плюсах и минусах конкретных зарубежных брокеров я рассказываю на вебинаре.
Я бы не стал говорить, что синтетические ETF — абсолютно то же самое, что и ETN, но сходства у них, конечно, есть. Да, доходность синтетического ETF, как правило, обеспечивается выплатами контрагентов по своп-контрактам.
При этом контрагент по своп-контракту и управляющая компания ETF могут быть родственными организациями, поэтому цель заключения таких соглашений может быть не только в обмене доходностью корзин ценных бумаг. Например, это может быть просто поддержание и развитие бизнеса дочерней управляющей компании ETF, получение дополнительного финансирования для контрагента по своп-контракту и др. Кроме того, в адрес контрагента может выплачиваться комиссия за своп-контракт.
На американских биржах таких ETF я не встречал. Скорее всего, если и удастся найти что-то подобное, то это будут не очень крупные ETF от не самых известных управляющих компаний, которые обращаются на европейских биржах (прежде всего, на биржах скандинавских стран). Например, как этот ETF: http://en.xact.se/Our-ETFs/Fixed-income/XACT-Sweden-All-Bond/
Уильям Бернстайн:
"Если сможете. Как поколение 2000-х может медленно разбогатеть"
Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам США (SEC):
"Сбережения и Инвестиции"
Гарри Марковиц: Выбор портфеля
Гари Бринсон, Рэндольф Худ, Гилберт Бибауэр: Определяющие факторы эффективности портфеля
Джейсон Цвейг: Разница между инвестиционной компанией и маркетинговым агентством
Джереми Сигел: Руководство по успешному инвестированию
Гарри Браун: Самая тщательно скрываемая тайна инвестиционного мира
Джон Богл: Как заработать на акциях?
Майкл Мобуссин: Роль удачи и мастерства в инвестициях
Юджин Фама: Пора принять пассивное управление
Асват Дамодаран: Активные инвестиции: смерть или возрождение?
Даниэль Канеман: Иллюзия умения играть на фондовом рынке
Бертон Мэлкил: Как инвестировать в переоцененном мире
Роджер Гибсон: Значение распределения активов
Ричард Ферри: Топ-10 ситуаций, когда инвестировать не нужно
Уильям Бернстайн: Глубокий риск
Уоррен Баффет: Почему акции лучше золота и облигаций
Уоррен Баффет: Пари (или как ваши деньги находят свою дорогу на Уолл-Стрит)
В любое время:
учебный курс Сергея Спирина на базе проекта "Нетология"
Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок
Оставляя на сайте свои персональные данные, вы тем самым соглашаетесь с тем, что ваша информация будет использована в соответствии с Политикой конфиденциальности