Vanguard: Анкета инвестора

vanguard_logo3_200Источник: Vanguard
Перевод для AssetAllocation.ru

Эта Анкета инвестора призвана помочь вам решить, как распределить ваши активы между различными классами активов (акции, облигации и краткосрочные резервы). Вы не обязаны принимать предложения, содержащиеся в Анкете инвестора.

Предложения основаны на общепринятых инвестиционных принципах. Однако нет никакой гарантии, что какое-либо конкретное распределение активов или сочетание фондов будет соответствовать вашим инвестиционным целям. Все инвестиции сопряжены с рисками, а колебания на финансовых рынках и другие факторы могут привести к снижению стоимости вашего счета. Перед инвестированием следует внимательно рассмотреть все возможные варианты.

1. Я планирую начать получать деньги от своих инвестиций через…

  • A. 1 год или менее
  • B. 1 — 2 года
  • C. 3 — 5 лет
  • D. 6 — 10 лет
  • Е. 11 — 15 лет
  • F. Свыше 15 лет

2. Когда я выведу деньги из этих инвестиций, я планирую потратить их в течение…

  • A. 2 лет или менее
  • B. 3 — 5 лет
  • C. 6 — 10 лет
  • D. 11 — 15 лет
  • E. Свыше 15 лет

3. Делая долгосрочные инвестиции, я планирую сохранить вложенные деньги на срок…

  • A. 1 — 2 года
  • B. 3 — 4 года
  • C. 5 — 6 лет
  • D. 7 — 8 лет
  • E. Свыше 8 лет

4. С 31 августа 2000 г. по 31 марта 2001 г. акции потеряли в цене более 25%. Если бы у меня были инвестиции в акции, которые упали более чем на 25% за семь месяцев, я бы…
(Если вы владели акциями в течение этого периода, выберите ответ, который соответствует вашим действиям в то время)

  • A. Продал все оставшиеся инвестиции
  • B. Продал часть оставшихся инвестиций
  • C. Сохранял инвестиции и ничего не продавал
  • D. Докупил еще инвестиций

5. Как правило, я предпочитаю инвестиции с небольшими взлетами или падениями стоимости или без них, и я готов согласиться с более низкой доходностью, которую могут принести эти инвестиции

  • A. Категорически не согласен
  • B. Не согласен
  • C. Частично согласен
  • D. Согласен
  • E. Полностью согласен

6. Когда рынок падает, я стараюсь продать некоторые из своих наиболее рискованных инвестиций и вложить деньги в более безопасные инвестиции

  • A. Категорически не согласен
  • B. Не согласен
  • C. Частично согласен
  • D. Согласен
  • E. Полностью согласен

7. Основываясь лишь на кратком разговоре с другом, коллегой или родственником, я бы инвестировал во взаимный фонд

  • A. Категорически не согласен
  • B. Не согласен
  • C. Частично согласен
  • D. Согласен
  • E. Полностью согласен

8. С 31 января по 31 декабря 1999 гг. некоторые облигации потеряли в цене почти 9%. Если бы у меня были инвестиции в облигации, которые потеряли 9% за 11 месяцев, я бы…
(Если вы владели облигациями в течение этого периода, пожалуйста, выберите ответ, соответствующий вашим действиям в то время)

  • A. Продал все оставшиеся инвестиции
  • B. Продал часть оставшихся инвестиций
  • C. Сохранял инвестиции и ничего не продавал
  • D. Докупил еще инвестиций

risk_chart9. Диаграмма показывает максимальный годовой убыток и максимальную годовую прибыль при трех различных гипотетических инвестициях в размере $10’000* С учетом потенциальной прибыли или убыток за любой год, я бы вложил свои деньги в …

  • A. Инвестиции A (минимальная волатильность; от прибыли +$593 до убытка -$164)
  • B. Инвестиции B (средняя волатильность; от прибыли +$1’921 до убытка -$1’020)
  • C. Инвестиции C (максимальная волатильность; от прибыли +$4’229 до убытка -$3’639)

* Максимальную прибыль или убыток от инвестиций невозможно предсказать. Диапазоны, показанные на графике, являются гипотетическими и предназначены исключительно для оценки толерантности инвестора к риску.

10. Мои текущие и будущие источники дохода (например, зарплата, социальное обеспечение, пенсия)…

  • A. Очень нестабильны
  • B. Нестабильны
  • C. Достаточно стабильны
  • D. Стабильны
  • E. Очень стабильны

11. Когда дело доходит до инвестирования во взаимные фонды акций или облигаций (или отдельные акции или облигации), я бы описал себя как…

  • A. Очень неопытный
  • B. Скорее неопытный
  • C. Немного опытный
  • Д. Опытный
  • E. Очень опытный

Таблица ответов

Используйте следующую таблицу ответов, чтобы оценить свой результат. Например, если вы ответили «C» на вопрос 1, поставьте себе 4 балла. Используйте ваш итоговый результат, чтобы найти предлагаемое сочетание и рекомендации по инвестициям в фонды.

Вопрос 1.  A = 0; B = 1; C = 4; D = 7; E = 12; F = 17; Баллы: ____
Вопрос 2.  A = 0; B = 1; C = 3; D = 5; E = 8; Баллы: ____
Вопрос 3.  A = 0; B = 1; C = 3; D = 5; E = 7; Баллы: ____
Вопрос 4.  A = 1; B = 3; C = 5; D = 6; Баллы: ____
Вопрос 5.  A = 6; B = 5; C = 3; D = 1; E = 0; Баллы: ____
Вопрос 6.  A = 5; B = 4; C = 3; D = 2; E = 1; Баллы: ____
Вопрос 7.  A = 5; B = 4; C = 3; D = 2; E = 1; Баллы: ____
Вопрос 8.  A = 1; B = 3; C = 5; D = 6; Баллы: ____
Вопрос 9.  A = 1; B = 3; C = 5; Баллы: ____
Вопрос 10. A = 1; B = 2; C = 3; D = 4; E = 5; Баллы: ____
Вопрос 11. A = 1; B = 2; C = 3; D = 4; E = 5; Баллы: ____

Сложите баллы и рассчитайте общую сумму: ____

Правила и условия использования Анкеты инвестора Vanguard

Эта анкета предназначена для того, чтобы помочь вам решить, как распределить активы в вашем пенсионном плане между различными классами активов (акции, облигации и краткосрочные резервы) и между различными фондами, доступными в рамках вашего плана. Вы не обязаны принимать предложения, содержащиеся в анкете.

Предложения основаны на общепринятых инвестиционных принципах. Однако нет никакой гарантии, что какое-либо конкретное распределение активов или сочетание фондов будет соответствовать вашим инвестиционным целям или обеспечит вам определенный уровень пенсионного дохода. Все инвестиции связаны с рисками, а колебания на финансовых рынках и другие факторы могут привести к снижению стоимости вашего капитала.

Пожалуйста, имейте в виду, что фонд или совокупность фондов, предлагаемых для каждого распределения активов, является лишь одним из многих возможных способов осуществления распределения. Также могут быть использованы другие доступные вам фонды или другие процентные доли фондов. Вы должны тщательно рассмотреть все доступные вам варианты.

Этот инструмент инвестиционного планирования предоставляется вам бесплатно компанией Vanguard Advisers, Inc. Он не предоставляет всеобъемлющих инвестиционных или финансовых консультаций. Применяя эти предложения к вашей конкретной ситуации, вы должны учитывать свои прочие активы и инвестиции. По мере изменения ваших финансовых обстоятельств или целей может быть полезно снова заполнить Анкету инвестора, чтобы узнать, изменилось ли предлагаемое вам распределение активов. Компания Vanguard Advisors, Inc. не несет ответственности за анализ вашего финансового положения или обновление предложений, содержащихся здесь. Используя этот инструмент инвестиционного планирования, вы подтверждаете, что прочитали и поняли приведенную выше информацию и что вы согласны с этими условиями и положениями.

Рекомендации фондов от Vanguard® для Плана отсроченной компенсации OCSO 457(b)

Какие фонды могут подойти вам?

На основании ваших ответов в Анкете инвестора вам предлагается набор активов, опирающийся на ваш временной горизонт и на то, насколько хорошо вы, вероятно, будете переносить волатильность инвестиций. Теперь вы готовы рассмотреть предлагаемые сочетания портфелей, соответствующие вашему инвестиционному профилю.

Выбор ваших фондов

На основании вашего результата в Анкете инвестора найдите соответствующий инвестиционный портфель. Вы найдете рекомендации фондов от Vanguard, перечисленные в правых колонках. Существует два подхода:

Подход A: портфель из индексных фондов. Если вы хотите инвестировать в основном в индексные фонды, используйте этот подход. Индексные фонды используют низко затратную инвестиционную стратегию, которая направлена на отслеживание, а не на превышение показателей доходности и риска индекса, путем владения всеми ценными бумагами, составляющими индекс, или статистически репрезентативной выборкой из индекса.

Подход B: портфель из индексных/активных фондов. Выберите этот подход, если вы хотите, чтобы в вашем портфеле были более активно управляемые фонды. Активно управляемые фонды стремятся превзойти среднюю доходность финансовых рынков. Активные управляющие полагаются на исследования, рыночные прогнозы, а также на свои собственные суждения и опыт при выборе ценных бумаг для покупки и продажи.

Помните, что эти портфели – всего лишь предложения. Вы можете заменить один или несколько фондов альтернативными фондами того же типа.

Рекомендации фондов от Vanguard

Доходные портфели:

0-100Общий итог: 7 – 22 баллов:

Подход A:

  •  65% Vanguard Retirement Savings Trust
  • 35% Vanguard Total Bond Market Index Fund

Подход B:

  • Рекомендуется подход A

20-80Общий итог: 23 – 28 баллов:

Подход A:

  • 50% Vanguard Retirement Savings Trust
  • 30% Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • 15% Vanguard Total Stock Market Index Fund
  • 5% Vanguard Total International Stock Index Fund

Подход B:

  • Рекомендуется подход A

30-70Общий итог: 29 – 35 баллов:

Подход A:

  • 45% Vanguard Retirement Savings Trust
  • 25% Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • 25% Vanguard Total Stock Market Index Fund
  • 5% Vanguard Total International Stock Index Fund

Подход B:

  • Рекомендуется подход A

Сбалансированные портфели:

40-60Общий итог: 36 – 41 баллов:

Подход A:

  • 40% Vanguard Retirement Savings Trust
  • 20% Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • 30% Vanguard Total Stock Market Index Fund
  • 10% Vanguard Total International Stock Index Fund

Подход B:

  • 40% Vanguard Retirement Savings Trust
  • 20% Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • 15% Vanguard Total Stock Market Index Fund
  • 5% Vanguard Morgan™ Growth Fund
  • 5% DFA U.S. Large Cap Value Portfolio
  • 5% DFA U.S. Small Cap Value Portfolio
  • 10% Vanguard Total International Stock Index Fund

50-50Общий итог: 42 – 48 баллов:

Подход A:

  • 30% Vanguard Retirement Savings Trust
  • 20% Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • 40% Vanguard Total Stock Market Index Fund
  • 10% Vanguard Total International Stock Index Fund

Подход B:

  • 30% Vanguard Retirement Savings Trust
  • 20% Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • 25% Vanguard Total Stock Market Index Fund
  • 5% Vanguard Morgan™ Growth Fund
  • 5% DFA U.S. Large Cap Value Portfolio
  • 5% DFA U.S. Small Cap Value Portfolio
  • 10% Vanguard Total International StockIndex Fund

60-40Общий итог: 49 – 54 баллов:

Подход A:

  • 20% Vanguard Retirement Savings Trust
  • 20% Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • 50% Vanguard Total Stock Market Index Fund
  • 10% Vanguard Total International Stock Index Fund

Подход B:

  • 20% Vanguard Retirement Savings Trust
  • 20% Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • 25% Vanguard Total Stock Market Index Fund
  • 10% Vanguard Morgan™ Growth Fund
  • 10% DFA U.S. Large Cap Value Portfolio
  • 5% DFA U.S. Small Cap Value Portfolio
  • 10% Vanguard Total International Stock Index Fund

Портфели роста:

70-30Общий итог: 55 – 61 баллов:

Подход A:

  • 15% Vanguard Retirement Savings Trust
  • 15% Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • 55% Vanguard Total Stock Market Index Fund
  • 15% Vanguard Total International Stock Index Fund

Подход B:

  • 15% Vanguard Retirement Savings Trust
  • 15% Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • 25% Vanguard Total Stock Market Index Fund
  • 10% Vanguard Morgan™ Growth Fund
  • 10% DFA U.S. Large Cap Value Portfolio
  • 10% DFA U.S. Small Cap Value Portfolio
  • 15% Vanguard Total International Stock Index Fund

80-20Общий итог: 62 – 68 баллов:

Подход A:

  • 10% Vanguard Retirement Savings Trust
  • 10% Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • 65% Vanguard Total Stock Market Index Fund
  • 15% Vanguard Total International Stock Index Fund

Подход B:

  • 10% Vanguard Retirement Savings Trust
  • 10% Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • 35% Vanguard Total Stock Market Index Fund
  • 10% Vanguard Morgan™ Growth Fund
  • 10% DFA U.S. Large Cap Value Portfolio
  • 10% DFA U.S. Small Cap Value Portfolio
  • 15% Vanguard Total International Stock Index Fund

100-0Общий итог: 69 – 75 баллов:

Подход A:

  • 80% Vanguard Total Stock Market Index Fund
  • 20% Vanguard Total International Stock Index Fund

Подход B:

  • 40% Vanguard Total Stock Market Index Fund
  • 15% Vanguard Morgan™ Growth Fund
  • 15% DFA U.S. Large Cap Value Portfolio
  • 10% DFA U.S. Small Cap Value Portfolio
  • 20% Vanguard Total International Stock Index Fund

Правила и условия использования Анкеты инвестора Vanguard

Этот комплект предназначен для того, чтобы помочь вам решить, как распределить активы в вашем пенсионном плане между различными классами активов (акции, облигации и краткосрочные резервы) и между различными фондами, доступными в рамках вашего плана. Вы не обязаны принимать предложения, содержащиеся в комплекте.

Предложения основаны на общепринятых инвестиционных принципах. Однако нет никаких гарантий, что какое-либо конкретное распределение активов или сочетание фондов будет соответствовать вашим инвестиционным целям или обеспечит вам определенный уровень пенсионного дохода. Все инвестиции связаны с рисками, а колебания на финансовых рынках и другие факторы могут привести к снижению стоимости вашего капитала. Инвестиции в фонды облигаций подвержены риску изменения процентных ставок, кредитному и инфляционному рискам. Цены на акции компаний со средней и малой капитализацией часто изменяются сильнее, чем цены на акции крупных компаний. Иностранные инвестиции сопряжены с дополнительными рисками, включая колебания валютных курсов и политическую неопределенность.

Пожалуйста, имейте в виду, что фонд или комбинация фондов, предлагаемых для каждого распределения активов, является лишь одним из многих возможных способов осуществления распределения. Другие доступные вам фонды, или другие процентные соотношения фондов также могут быть использованы. Вам необходимо тщательно рассмотреть все возможные варианты.

Этот инструмент планирования инвестиций предоставляется вам бесплатно компанией Vanguard Advisers, Inc. Она не предоставляет всеобъемлющих инвестиционных или финансовых рекомендаций. Применяя предложения к вашей конкретной ситуации. вам следует подумать о других ваших активах и инвестициях. По мере изменения ваших финансовых обстоятельств или целей может быть полезно снова заполнить Анкету инвестора, чтобы узнать, изменилось ли предлагаемое вами распределение активов. Vanguard Advisers, Inc. не несет ответственности за анализ вашего финансового положения или обновление предложений, содержащихся здесь.

Используя этот инструмент инвестиционного планирования, вы подтверждаете, что вы прочитали и поняли предоставленную информацию, и что вы согласны с Условиями использования данного комплекта.

Для получения дополнительной информации о любом фонде. включая инвестиционные цели, риски, комиссии и расходы, позвоните в Vanguard Group по телефону 800-523-1188, чтобы получить проспект. Проспект содержит эту и другую важную информацию о фонде. Перед тем, как инвестировать, внимательно прочтите и изучите информацию в проспекте. Вы также можете скачать проспекты фондов Vanguard на сайте www.vanguard.com.

https://investor.vanguard.com/calculator-tools/investor-questionnaire/questions
https://retirementplans.vanguard.com/VGApp/pe/PubQuizActivity


Рубрика: Vanguard | тесты



Комментариев нет »


Добавить комментарий