Материал из категории: ‘Источники’ .

Э. Наполетано, Кортни Рейли-Ларк
17 августа 2022 г.
Источник: Forbes (Канада)
Перевод для AssetAllocation.ru

Оглавление:

• Определение распределения активов
• Как работает распределение активов?
• Почему распределение активов важно?
• Три сценария распределения активов
• Ребалансировка портфеля и распределение активов
• Упрощенные методы распределения активов: фонды с целевой датой и робоэдвайзеры.

Когда люди делают ставки на спорт, они, как правило, ставят все свои деньги на одну команду. Если их команда выигрывает, они получают выигрыш. А если команда проигрывает? Они теряют все. Но в инвестировании вам не обязательно ставить только на одну команду – вы можете распределить свои деньги между различными типами активов. Это называется распределением активов (asset allocation). При правильном подходе распределение активов защищает ваши деньги и максимизирует их потенциал роста, независимо от того, какая команда выигрывает на рынке.

(далее…)

• Метки: asset allocation, ликбез, портфель, риск
• Рубрика: Forbes.com | переводы | статьи
• Нет комментариев

Дженна Л. Макнами, Томас Парадайз, Мария А. Бруно, CFP®
Vanguard research
Перевод для AssetAllocation.ru

Распределение активов в портфеле отражает цели и темперамент инвестора – потребность в доходности и способность противостоять неизбежной турбулентности финансовых рынков. Со временем, по мере расхождения доходностей активов с более высоким и более низким уровнем риска, портфель может принимать на себя риски, не соответствующие целям инвестора в отношении риска и доходности. Ребалансировка между классами активов поможет вернуть портфель на правильный путь.

Мы рассматриваем преимущества ребалансировки, анализируем влияние различных частот и пороговых значений ребалансировки и выделяем стратегии, позволяющие минимизировать затраты на ребалансировку. Наш анализ предлагает три лучших практики определения ожиданий и реализации стратегии ребалансировки:

 Ребалансировка для управления рисками и эмоциями

Цель ребалансировки заключается в поддержании характеристик риска и доходности портфеля, а не в максимизации прибыли. После того, как вы сформируете соответствующее распределение активов для достижения ваших целей, избегайте сложных решений, применяя простое и последовательное правило ребалансировки.

(далее…)

• Метки: Vanguard, ребалансировка
• Рубрика: Vanguard | переводы | статьи
• Нет комментариев

Ольга Анохина, при участии Ольга Копытина
25 июня 2026 г.
Источник: РБК

Фонд «Портфель лежебоки» стал лидером среди авторских ПИФов по активам – ₽427 млн.

В марте на Мосбирже начал торговаться биржевой фонд «Первая – Фонд Портфель Лежебоки» (SPRN), который повторяет легендарный «Портфель лежебоки» от инвестора и финансового блогера Сергея Спирина.

О концепции «Портфеля лежебоки», его особенностях и преимуществах для инвестора – в материале «РБК Инвестиций».

История «Портфеля лежебоки»

В основе концепции «Портфеля лежебоки» лежат идеи американского экономиста и нобелевского лауреата Гарри Марковица, который в 1950-х годах обнаружил и математически доказал, что при формировании портфеля из активов с низкой корреляцией друг с другом портфель приобретает новые характеристики и получает преимущества по отношению к его отдельно взятым компонентам в виде более низкого риска и – иногда – более высокой итоговой доходности. Для этого требуется регулярное восстановление исходной структуры портфеля – его ребалансировка.

(далее…)

• Метки: SPRN, БПИФы, лежебока, портфель, фонды
• Рубрика: Гарри Марковиц | РБК | Сергей Спирин | статьи
• Нет комментариев

Vanguard
Перевод для AssetAllocation.ru

Диверсифицируйте ваш портфель

Вы наверняка слышали выражение: «Не кладите все яйца в одну корзину». Причина в том, что, если корзина упадет, то вы можете потерять все сразу. Но если у вас яйца в нескольких корзинах, то у вас гораздо больше шансов благополучно вернуться домой с достаточным количеством яиц, чтобы приготовить омлет. Тот же принцип применим и к вашему инвестиционному портфелю.

Хранение всех денег в одном активе, будь то акции, облигации или недвижимость, подвергает вас риску больших потерь во время спада на рынке или геополитических событий. Диверсифицированный портфель, напротив, распределяет ваши деньги между несколькими инвестициями. Если стоимость одного актива снизится, другие могут помочь компенсировать потери и стабилизировать ваш портфель. Диверсификация – одна из самых фундаментальных стратегий построения инвестиционного портфеля, ориентированного на долгосрочный рост.

В этой статье мы расскажем о преимуществах диверсификации инвестиционного портфеля и о шагах, которые вы можете предпринять для обеспечения его диверсификации.

(далее…)

• Метки: диверсификация, ликбез, портфель, ребалансировка
• Рубрика: Vanguard | переводы
• Нет комментариев

Vanguard
Перевод для AssetAllocation.ru

Формирование инвестиционного портфеля начинается с выбора правильного сочетания активов, исходя из ваших целей, временных рамок и допустимого уровня риска. Именно здесь на помощь приходят модели распределения активов. Эти диверсифицированные стратегии обеспечивают баланс между ростом и стабильностью, помогая вам достичь ваших финансовых целей.

Что такое инвестиционный портфель?

Прежде чем рассматривать различные модели распределения активов, важно понять, что такое инвестиционный портфель. Инвестиционный портфель – это совокупность инвестиций, принадлежащих частному лицу или организации. Он может включать в себя множество различных активов, от акций и облигаций до денежных средств и недвижимости.

Ваши финансовые цели являются основой для вашего инвестиционного портфеля. Вы можете определить, какие активы подходят именно вам, исходя из ваших временных рамок и допустимого уровня риска. Понимание различных доступных вам инвестиционных возможностей поможет вам принимать более взвешенные решения относительно вашего инвестиционного портфеля.

(далее…)

• Метки: asset allocation, доходность, портфель, риск
• Рубрика: Vanguard | переводы | статьи
• Нет комментариев