Материал из категории: ‘переводы’ .

Ричард Ферри
Источник: PortfolioSolutions.com
Перевод: Long-Short.ru
Ноябрь 2013 г.

Уолл-стрит всегда придумывает новые хитрые маркетинговые ходы, чтобы привлечь инвесторов-туристов. Эти менее искушенные индивидуальные инвесторы и советники легко бросаются на блестящие тенденции индустрии, но только чтобы отказаться от них, когда стратегия не оправдает ожиданий.

Последним приемом для привлечения денег инвесторов-туристов является «умная бета». Это словосочетание не существовало год назад, но сейчас поиск по нему в Google показывает 190 тысяч результатов. Предположение, что инвестирование таким способом является умным, вызвало сильный интерес у менее искушенных инвесторов, в то время как те, кто по-настоящему понимает, что стоит за этими стратегиями, находят это словосочетание в лучшем случае безвкусным.

(далее…)

• Метки: smart beta, риск
• Рубрика: переводы | Ричард Ферри
• Нет комментариев

Тони Джиордано, старший финансовый консультант Vanguard Personal Advisor Service
Источник: выдержка из статьи vanguardblog
24 июля 2017 г.
Перевод: Сергей Наумов, блог «Инвестирование в ETF»

1. Финансовый консультант должен помочь вам избавиться от низкодоходных инвестиций и приобрести высокодоходные инвестиции

Это миф. Инвестиционная стратегия, основанная на прогнозировании того, какие именно инвестиции окажутся доходными, а какие — нет (и прогнозировании того, как долго все это будет продолжаться), вряд ли приведет к успеху в долгосрочной перспективе. Это же относится и к принятию инвестиционных решений на основе того, какие чувства вызывает у вас то или иное действие.

(далее…)

• Метки: Vanguard, консалтинг, портфель
• Рубрика: переводы
• Нет комментариев

Джейсон Цвейг
Источник: The Wall Street Journal
25 августа 2017 г.
Перевод для AssetAllocation.ru

Бремя забот поиска советника, который будет действовать в ваших интересах, лежит на вас.

Безуспешные попытки финансовых компаний и их регуляторов заставить всех биржевых брокеров, финансовых консультантов и страховых агентов действовать в интересах своих клиентов пока не достигли успеха. Эту задачу должны решать они — но пока это ваша задача.

Правило, по которому те, кто дает инвестиционные советы, должны давать их в интересах клиентов, а не в своих собственных, называется фидуциарной обязанностью. Это правило далеко не универсально, и от него часто отступают.

(далее…)

• Метки: консалтинг, США
• Рубрика: Джейсон Цвейг | переводы
• Нет комментариев

Ричард Ферри
Источник: ETF.com
16 декабря 2015 г.
Перевод: Сергей Наумов, блог «Инвестирование в ETF»

В чем заключается работа финансового консультанта? Она состоит не в том, чтобы показать доходность выше рынка, а в том, чтобы клиент достиг своих долгосрочных целей.

Если бы я спросил своего внука: «Как определить, какой срок можно считать долгим?» — он мог бы ответить, что это время, которое он проводит за выполнением своих домашних заданий. Если бы я спросил об этом же студента университета, он мог бы ответить, что это время, которое потребуется для построения успешной карьеры. Человек среднего возраста мог бы ответить, что это время выхода на пенсию. А пенсионер мог бы немного задуматься и ответить: «Это намного меньше, чем у меня было раньше».

(далее…)

• Метки: инвестиции, консалтинг
• Рубрика: переводы | Ричард Ферри
• 1 комментарий

Источник: Merrill Edge, Bank of America corporation
Перевод для AssetAllocation.ru

ОПРЕДЕЛЕНИЕ УСТОЙЧИВОСТИ К РИСКУ

Один из первых этапов в разработке инвестиционной стратегии – определение вашей устойчивости к риску в качестве инвестора, который называют вашим Профилем Инвестора. Он может зависеть от целей, ради которых вы инвестируете, а также от ваших личных особенностей при принятии инвестиционных решений.

Merrill Edge® определил профили инвесторов, которые в целом совпадают с тем, как инвесторы характеризуют себя, свои цели и свои чувства относительно риска. Каждый профиль инвестора – консервативный, умеренно консервативный, умеренный, умеренно агрессивный и агрессивный – имеет связанное с ним распределение активов, основанное на вашей общей устойчивости к риску.

(далее…)

• Метки: asset allocation, портфель, риск, тест
• Рубрика: переводы | тесты
• Комментариев: 13