Asset Allocation — Страница 79 — Формирование инвестиционного портфеля

Ваш финансовый советник может брать с вас слишком много

Бен Стиверман
Источник: Bloomberg
9 августа 2017 г.
Перевод для AssetAllocation.ru

Реальная стоимость финансовых консультаций может различаться. Это плата для тех, кто не сравнивает цены.

Чрезмерные издержки стали навязчивой идеей для многих инвесторов, и это справедливо: со временем дополнительные 1% или 2% в год съедят большую часть вашего портфеля.

Однако, не всегда легко узнать, сколько вы платите.

(далее…)

Общие принципы построения диверсифицированных портфелей Vanguard — 2

Скотт Дж. Дональдсон, Мария Бруно, Дэвид Дж. Уокер,
Тодд Шлангер, Фрэнсис М. Киннири мл.
Исследование Vanguard
Апрель 2013 г.
Перевод: Сергей Спирин, Андрей Казаков для AssetAllocation.ru

Продолжение. Начало здесь — Часть 1

Распределение по подклассам активов

После того, как соответствующее стратегическое распределение активов определено, основное внимание необходимо уделить диверсификации внутри классов активов, чтобы снизить риски, связанные с конкретной компанией, сектором или сегментом рынка.

(далее…)

Метки: Vanguard, портфель
Рубрика: брошюры | Принципы построения портфелей
Нет комментариев

Общие принципы построения диверсифицированных портфелей Vanguard — 1

Большинство инвестиционных портфелей предназначены для удовлетворения конкретных финансовых потребностей в будущем – либо отдельно взятой цели, либо многогранного набора целей. Чтобы наилучшим образом решить эту задачу, инвестору следует взять за основу дисциплинированный метод построения портфеля, который балансирует потенциальные риски и доходности различных видов инвестиций.

(далее…)

Метки: Vanguard, портфель
Рубрика: брошюры | Принципы построения портфелей
Комментариев: 2

Активное и пассивное управление активами

Лекция профессора РЭШ Олега Шибанова
Источник: Российская Экономическая Школа
28 июня 2017 г.

Вопрос выбора между активным и пассивным инвестированием обсуждается уже несколько десятилетий.

Обычно считается, что активные управляющие значительно проигрывают пассивным инвестициям. В последние годы дискуссия стала ещё более живой в связи с увеличением доступности ETF и робоэдвайзинга. Проф. Шибанов рассказал о том, как это может менять индустрию коллективных инвестиций и как в российских реалиях можно смотреть на выбор «оптимального портфеля» небольшим инвестором.

Презентация

Метки: активные инвестиции, пассивные инвестиции
Рубрика: видео
Нет комментариев

Правильно ли ваш управляющий оценивает риски

risk_balance_150 Олег Янкелев, управляющий директор FinEx,
Владимир Крейндель, исполнительный директор FinEx
Источник FOMag.ru
4 августа 2017 г.

Если вы клиент российского доверительного управляющего (или планируете им стать) – попробуйте поговорить с ним для разнообразия не о доходности, а о риске. Наверняка он понимает рискованность отдельных финансовых продуктов так: насколько они могут «просесть» в цене за определенный период времени. На риск можно смотреть по-разному, но стоит помнить, что в большинстве случаев применение этого «фильтра» при выборе оптимального инвестиционного портфеля лишь вредит интересам клиентов.

(далее…)