Asset Allocation


aa_new_200Asset Allocation –
– стратегия формирования инвестиционного портфеля, распределение капитала по классам активов.

Оптимальный выбор сочетания и пропорций активов в портфеле помогает найти баланс между прибылью и риском, в соответствии с целями, сроками инвестирования, терпимостью к риску и другими особенностями инвестора.

(далее…)

Уоррен Баффет: индексные фонды — наилучший выбор для пенсионного обеспечения «практически всегда»


warren-buffett-200Трент Джиллис
Источник: CNBC
14 мая 2017 г.

Если вы ищете простой план по созданию пенсионных сбережений, у одного из самых успешных инвесторов фондового рынка в мире есть четкие советы.

«Последовательно покупайте недорогой индексный фонд S&P 500», – сказал недавно Уоррен Баффет в интервью CNBC. «Я думаю, что это то, что является наилучшим выбором практически всегда».

И он предлагает придерживаться этого курса, несмотря на колебания рынка. «Продолжайте покупать его, толстым и тонким, и особенно тонким», – со смехом сказал глава и главный исполнительный директор Berkshire Hathaway.

(далее…)

Итальянская модель финансового консультирования


italy-150Елена Репман, Энеа Франца
Источник: Bankir.ru
28 мая 2012 г.

Институт финансовых консультантов набирает в Европе обороты.

Италия подарила всему миру немало полезного в сфере экономики и финансов: например, первый в истории банк, основанный в 1472 году, – банк Монте дей Паски ди Сиена.

Да и само слово «банк» имеет итальянское происхождение. Первые средневековые банкиры сидели на лавках, часто на открытом воздухе. Итальянское слово «лавка» – banco – и дало современное слово «банк». Если же банк попадал под ликвидацию, то лавка ломалась – «bancorupto» – отсюда и родилось современное слово «банкрот».

(далее…)

Книги: акции как коровы. Блуждания по рынку Бертона Мэлкила


random_walk-200Сергей Кашин
Источник: Quote.rbc.ru
3 июля 2018 г.

Бертон Мэлкил – профессор Принстонского университета и известный сторонник идеи «пассивного» инвестирования. Пишет он настолько хорошо и понятно, что даже его оппоненты не пожалеют, прочитав эту книгу.

Название: «Случайная прогулка по Уолл-стрит»
Автор: Бертон Мэлкил
Издание: «Попурри», 2006

В 2015 году вышло 12-е издание этой книги общим тиражом под два миллиона экземпляров, так что это бестселлер, а по выслуге лет — первый тираж был напечатан еще в 1973 году, 45 лет назад — признанная классика.

(далее…)

Поиск финансового советника, который ставит ваши интересы на первое место


fidu-200Карен Хуб
Источник: Barron’s
16 июня 2018 г.
Перевод для AssetAllocation.ru

Надежный, бесконфликтный совет. Вот, что вы обычно хотите, когда нанимаете квалифицированного профессионала для помощи в построении и управлении своим финансовым портфелем. Но нет никакой гарантии, что вы это получите. Некоторые инвестиционные советники, мотивированные комиссиями, бонусами или другими финансовыми стимулами, подталкивают клиентов к продуктам, которые не отвечают их интересам, что приводит к потерям порядка $17 млрд. пенсионных сбережений в год, согласно докладу Совета экономических консультантов Белого дома за 2017 год.

Эта практика является неблагородной, однако юридически допустимой особенностью финансовой отрасли, и она привела к попыткам регулирующих органов установить стандарт, который ставит интересы клиентов на первое место. Несовершенный закон эпохи Обамы, предложенный Министерством труда, требовал от инвестиционных советников выступать в качестве фидуциариев при работе с пенсионными инвестициями. Однако, решение суда в марте заморозило этот принцип. Между тем Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам (SEC) работает над аналогичным предложением.

(далее…)

Бумага или корзина. Насколько выгодны инвестиции в индексы облигаций


korzina-200Олег Янкелев, Владимир Крейндель
Источник: Forbes.ru
29 июня 2018 г.

Биржевые фонды, инвестирующие в индексы облигаций, часто становятся предметом критики со стороны гигантов индустрии управления капиталом, которые призывают вкладываться в отдельных эмитентов, а не в готовый портфель. Но справедлива ли такая позиция?

Индексный подход для инвесторов в облигации не работает? Смелая точка зрения, но именно ее на прошлой неделе озвучил Патрик О’Коннор, глава ETF-бизнеса управляющей компании Franklin Templeton ($753 млрд под управлением).

(далее…)

Страница 1 из 9212345...102030...Последняя »